Вернуться на главную

Вернуться   Форум выживальщиков » Раздел выживальщиков » Выживание в бизнесе
Все разделы прочитаны
Регистрация Справка Календарь

Важная информация

Выживание в бизнесе советы, случаи, ситуации

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 07.08.2017, 09:33
  post #1
EdGull
Выживальщик
 
Аватар для EdGull
 
Регистрация: 22.07.2012
Адрес: Тольятти
Сообщений: 1,027
Сказал(а) спасибо: 108
Поблагодарили 519 раз(а) в 258 сообщениях
По умолчанию Новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую.

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами. И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Свежая методичка (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов размер налогов и других платежей в бюджет.

Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.

Конечно, Центробанк делает приписку: уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций.

Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в методичке № 18-МР предложил банкам следующие:

со счета не платят зарплату работникам клиента;
НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
произошло резкое увеличение оборотов по счету;
нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях.

Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

IP-адрес,
МАС-адрес,
номер SIM-карты,
номер телефона и т.д.

Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.

Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

Вторая методичка ЦБ (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам.

ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

Признаки из методички № 19-МР, по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс руб.;
снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня поступления;
наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.

В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с использованием всех корпоративных карт клиента;
проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;
направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.

Новые рекомедации ЦБ особо опасны для ИП, которые используют корпоративные карты для снятия собственных денег с расчетных счетов. Если банки начнут работать по методичке, это может привести к невозможности использования карт для таких операций. Ведь доказать, куда пошли снятые деньги, ИП не сможет.
EdGull вне форума   Ответить с цитированием
7 пользователя(ей) сказали cпасибо:
goblin1965 (08.08.2017), mityai (07.08.2017), Zusman (07.08.2017), АсПирин (07.08.2017), Баба-компас (07.08.2017), Гетман7066 (07.08.2017), Татия (08.08.2017)
Это может быть интересно
Старый 08.08.2017, 12:15
  post #2
кубарь
Новичок
 
Регистрация: 20.05.2016
Адрес: где-то тут
Сообщений: 28
Сказал(а) спасибо: 221
Поблагодарили 15 раз(а) в 13 сообщениях
По умолчанию

и что тут нового?
ссылочку можно на источник?
выводы и комментарии конечно доставляют....ляпы с первого абзаца.
открывайте счета в крупных банках и будет счастье
кубарь вне форума   Ответить с цитированием
Старый 08.08.2017, 13:16
  post #3
EdGull
Выживальщик
 
Аватар для EdGull
 
Регистрация: 22.07.2012
Адрес: Тольятти
Сообщений: 1,027
Сказал(а) спасибо: 108
Поблагодарили 519 раз(а) в 258 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от кубарь Посмотреть сообщение
ссылочку можно на источник?
https://aftershock.news/?q=node/550257
http://www.klerk.ru/doc/465007/
EdGull вне форума   Ответить с цитированием
Старый 09.08.2017, 14:00
  post #4
ирбис
Выживальщик
 
Аватар для ирбис
 
Регистрация: 29.06.2012
Адрес: Смоленщина
Сообщений: 3,567
Сказал(а) спасибо: 2,383
Поблагодарили 4,675 раз(а) в 2,399 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от кубарь Посмотреть сообщение
открывайте счета в крупных банках и будет счастье
Причем тут крупный банк или не крупный? Речь про блокировку счета.. Крупный банк типа "сбера" как раз этим вовсю пользуется: счета блочат за все подряд, - штрафы, алименты, задолженности, частые снятия налички с карты, переводы непонятные.. Вот теперь еще подозрительно маленькие налоговые платежи добавились..


«Aurum nostrum non est aurum vulgi.»
ирбис вне форума   Ответить с цитированием
Пользователь сказал cпасибо:
Татия (09.08.2017)
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Новые робинзоны Travolta Выживание в деревне 22 25.10.2016 23:03
Новые военные разработки. OXIGEN Курилка 119 18.07.2016 19:48
Причины разводов Спартанец Новая Спарта 26 22.07.2015 12:25
Как на счет сохранения знаний накопленых человечеством? dayvip Информационное снаряжение 18 03.06.2015 23:14
Банк ништяков Travolta Взаимопомощь 46 03.04.2013 15:49


Текущее время: 06:57. Часовой пояс GMT +3.